中國人的財富管理有著強烈的民族特性,除了關註個人財富的保值與增值外,更加關註財富之於整個家庭的意義,人們越來越關註健康、養老、子女教育、財富傳承等問題,如今的中國家庭在追求財富自由的同時,會更看重生活品質、家庭幸福等諸多概念。隨著中國財富階層的擴大,家庭理財的概念正在不斷豐富和外延。
  中信銀行“幸福財富”品牌正是在這樣的背景下誕生的。2014年,中信銀行濟南分行正式對外發佈了“幸福財富”品牌,在業內率先提出“幸福”的財富管理理念。無論是服務理念、服務模式、產品架構,還是客戶體驗、增值服務,“幸福財富”都有很大的創新與改變。
  “幸福財富”在中信銀行女性香卡、幸福年華老年卡、出國金融等特色產品業務的基礎上,以家庭財富實際管理人——女性客戶為主線,依托中信集團全牌照理財優勢,為客戶提供全方位的家庭財富管理服務。這種“幸福”不是虛擬的,而是可以觸及和感受到的,不僅是在銀行業基本服務領域,中信銀行已經將幸福的理念滲透在各個服務方面中。圍繞著“幸福財富”品牌,中信銀行在產品創新和服務提升方面不斷提升、突破。
  在產品創新方面,中信銀行不斷充實和完善財富客戶專屬理財產品,聯合中信集團內的中信證券、中信信托等業內頭籌的金融機構,以及國內一流的移民、稅務咨詢公司等,通過背後的多家專業團隊提供全方位的金融解決方案,並可為高端客戶提供理財產品定製服務;同時,根據高端客戶對於資產保全和財富傳承的需要,推出了家族信托產品並有所突破。
  在服務提升方面,打造財富客戶經營的差異化模式;梳理了“健康”為主打差異化增值服務體系;在全行開展“幸福財富沙龍”及“財富與傳承”營銷活動;推廣“1+1+N”的服務模式,即1名理財經理+1名財富顧問+多名專家團隊。理財經理為您提供日常的產品和增值服務支持、生活關懷等,財富顧問則助您解讀最新經濟走勢和投資動向,為您提供專業的資產配置方案。
  中信銀行濟南分行零售銀行部總經理梁東晨介紹,近年來,中信銀行濟南分行大力推進零售銀行戰略轉型,本著“以客戶為中心”的理念,不斷豐富和創新財富管理體系;不斷加強多類別產品供應,從客戶體驗出發,將財富管理業務推向一個更高的平臺。“幸福財富”作為中信銀行家庭財富管理體系的品牌,從每一個中國人追求幸福的基本訴求出發,體現了中信銀行為客戶及其家庭營造幸福的承諾,突出了中信銀行家庭財富管理體系的實質。希望這個全新的財富管理品牌不僅僅是概念上的創新,更要成為客戶家庭真正的幫手,幫助中國家庭實現財富管理的終極目標。那就是,管理財富,獲取幸福。
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